3 数字货币交易可能遇到的风险

监管风险

首先要强调的是，不管是比特币，狗狗币还是垃圾币，在中国都是禁止交易的。

大约2017年后，严格来说，炒币在中国属于“违法行为”。

主流炒币平台纷纷撤回国内服务，将兑换网站注册到海外，服务器架设在海外。

因此，近四年来，国内炒币者大多通过VPN等方式在境外炒币者平台注册并交易数字货币。

2021年，监管措施将进一步加强。 9月24日，央行发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确，包括境外虚拟货币兑换在内的虚拟货币相关业务活动，通过以下方式为我国居民提供服务：互联网。 服务是非法的金融活动。

这是官方的定性。

这里可能有同学讨论是非，但我觉得在成年人的投资世界里，应该少讨论是非，多关注风险收益，以及数字货币交易的监管风险是真实的。 不仅仅是在中国。

第一，货币发行权是现代国家最重要的权力，除非出现战争或国家失灵等极端情况，否则统治者不可能放弃这一权力；

二是数字货币挖矿和交易的能源消耗过高，给当前全球能源和气候问题带来了巨大的压力和挑战。

因此，现在全球大部分政府对数字货币交易持消极态度usdt换汇，新加坡、泰国、俄罗斯都在考虑加强监管。

可以想象，一旦某种加密货币对货币当局构成威胁，国家监管措施将会增加。

9月央行规定出台后，包括火币、币安、欧易在内的主流数字货币交易所均披露了退出中国用户的计划，从中国暂停新用户注册开始，多家网站逐步关停该币种大陆用户的买入交易和货币交易。

交易风险

由于中国的强监管，出现了一个高风险的“地下市场”。 国内不少投机者试图通过各种渠道绕过监管。

比如点对点的私密交易方式，有人尝试用人民币兑换美元，或者USDT（一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币），以突破人民币无法兑换的限制。直接以数字货币进行交易。

在交易风险方面，这种方式对私人交易存在巨大的交易对手违约风险。 只要交易对方不按照约定履约，就会面临巨大的损失。

目前，加密货币私密交易被判无效的案例已经很多，最终损失由用户自行承担。

外汇交易将直接受我国外汇管制，而USDT是变相外汇。 如果你想参与这个游戏，你必须有足够的意识，知道你面临的风险。

“变现风险”

即使交易绕过监管，只要涉及到资金流向，尤其是售币后的资金回流，都可能遇到麻烦。

近年来，很多赚了几百万、几千万的投机者，经常抱怨套现困难usdt换汇，被冻结。

只要有提现的企图，银行卡往往就会被冻结。

这是因为近年来，我国央行和公安部门持续打击洗钱、赌博、跨境资金转移、利用数字货币逃避外汇管制等犯罪活动。

在交易过程中，你其实并不知道对方的资金来源，一旦资金流中混入“黑钱”，整个资金链上的所有账户都有被冻结的风险。

平台风险

数字货币交易还面临平台问题。

据统计，现有加密货币交易所超过450家，仅币安就占据了70%以上的市场份额。 一般交易所短期内没有流动性，大多是在特定国家运营的小型交易所。

也就是说，国内玩家可以选择的交易场所非常有限。

更重要的是，即使像币安这样的主流平台在技术、安全和治理方面也存在重大缺陷。

例如，当价格剧烈波动时，平台无法应对激增的订单，经常出现“宕机”和服务中断等情况。 2021年5月18日，中国金融业三大协会（中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会）联合打击虚拟货币业务。

受此影响，5月19日，市场上演了一场“屠城”。 当时杠杆仓位平仓达到顶峰，各大交易所出现“网络拥堵”。 大量用户无法登录交易，导致强制平仓。

黑客攻击也是平台一直无法解决的问题。

2016年，香港Bitfinex有12万个比特币被盗； 2018年，日本交易所Coincheck遭到黑客攻击，损失5.33亿美元；

币安也曾多次遭遇黑客攻击，因被盗而倒闭的交易所也不在少数。

此外，治理问题更为严重。 比如平台创始人卷款跑路，交易所倒闭（过去三年至少有265家交易所倒闭）。

还有披露的问题。 平台数据多为自报，加密资产的发行和分配缺乏透明度，容易被人为操纵。

2021年下半年以来，虽然全球监管在大力实施，但现行的证券、税收等标准并不能很好地接受这个行业，甚至相互矛盾。

未来，加密货币相关政策将成为投资时必须考虑的问题。

价格风险、假币风险，甚至钱包丢失风险，这些都是特有的风险。

现实中，如果你丢了卡，忘记了账号，甚至遗失了财产证明，都可以通过实名认证找回资产。

但在强调“匿名性”的币圈则不然。 万一你忘记了自己的私钥，或者私钥被恶意软件窃取，找回这个资产并不难。

但在现实中，这种情况真的很常见。

概括

我一直提倡“不懂就别碰”——这个说起来容易做起来难，但是必须要做。

包括我自己，在商品交易中也吃过亏，半知半解其实是最容易亏钱的状态。

因此，在财富问题上，若能保持“知行合一”的态度，或许更容易“行稳致远”。