破卡动作影响加密市场银行卡和第三方支付冻结怎么办？

2020年10月10日，国务院打击电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国“破卡行动”部署会，在全国开展“破卡行动”。 此次破卡行动的目的主要是打击和整治非法贩卖手机卡、银行卡等违法犯罪活动，对于遏制电信和网络诈骗犯罪高发具有重要意义。

但由于涉及面广，外贸、在线支付、加密货币交易等各行业也受到了不同程度的影响。 在加密市场，天然的匿名性使得加密货币近年来逐渐成为不法分子进行网络诈骗和洗钱的备选方式之一。

尤其是近期比特币交易市场发展迅猛，不法分子冒险的频率明显增加，当局不断加大对涉嫌受污染账户的冻结和打击力度，但这也导致不少正常交易用户身陷囹圄。 传播。

主管部门发现银行卡异常可随时停止支付

过去，人民法院、人民检察院、公安机关等执法机关依法可以要求银行冻结账户的期限最长为6个月，逾期冻结自动解除。 但在目前的“破卡”操作中，主管部门可以24小时随时冻结触发涉案资金风控的银行卡，无需提前通知和预警，不再需要被银行冻结。

很多时候，我们需要在止付状态下等待72小时。 但对于这样的风控止付也无需过度恐慌，因为正常情况下72小时后会自动解冻。

如超过72小时仍未解冻，应积极配合调查

如果72小时后还没有解冻卖比特币冻结银行卡，很有可能被冻结的账户收到了非法资金。 此时，相关部门会介入，主动审查被冻结卡的所有人与涉案资金的关系，冻结卡的周期可能会延迟至6个月，也可能需要待相关案件解决后方可解冻。

遇到这样的情况，要积极配合有关部门进行处理。 这里需要注意的是，我们在平台进行交易时，一定要保留好所有的交易凭证，因为我们是每一笔资金流转的重要证明。 之后，我们还需要带上自己的身份证明和交易证明，主动联系冻结资金的部门，详细说明我们遇到的问题，一定要澄清我们没有犯罪念头。

除此之外，还有一种概率很小的情况。 如果因为涉嫌不法分子交易而不幸被相关部门找上门或限制人身自由37天，此时千万不要惊慌，也不要急着求医找关系试图容纳。 只要我们在沟通过程中保持良好的态度，依法请专业的律师进行申诉，最终就会轻松解决。

第三方支付冻结，处理方式与银行卡解冻类似

事实上，ZFB、WX支付等第三方支付平台在清网破卡过程中也加强了交易风险控制。 第三方支付平台本身的风控能力就比较强。 远程操作、冒险交易等行为极有可能触发支付宝自身的风控。 另一种情况是交易资金可能涉及犯罪活动，被司法部门冻结。 卡冻结没有本质区别，处理方法大同小异。

如何有效防止银行卡和第三方支付被冻结？

目前，有关部门对电信诈骗的打击力度很大，“破卡行动”没有期限。 在此背景下，平台必须不断加强和完善交易的风控机制，确保正常用户在交易过程中不被误伤。 最近的情况比较严峻。 尽量避免提取资金。 如果您真的急于使用资金，交易时一定要做好风险控制，例如：

（1）交易时，选择在业内有一定知名度的老牌交易所卖比特币冻结银行卡，注意不要在一些不知名的小交易所交易，因为与头部交易所相比，小交易所合规性差，灰黑产品进入难度低，难以保障普通用户的资金安全；

(2)交易过程中，可以向交易方询问资金流向，同时注意查看对方账户是否为新账户，资金是否在账户内过夜，同时观察对方的交易流程截图是否为假P图；

(3)切记不要与陌生人进行线下交易，不要轻易尝试平台以外的其他交易方式。 因为我们在平台外进行私下交易，所以我们很难知道对方的资金来源是否合法。